הכשרת מנחים לניהול פיננסי אישי ומשפחתי
בעידן המודרני המציאות מחייבת השתתפות פעילה בעולם הכלכלי על מנת לשרוד ולשגשג. אנו חשופים לשפע מוצרים ושירותים, להצעות מפתות לקבל הלוואות מהירות ולשל תרבות שמעודדת אותנו לרכוש עוד ועוד מוצרים וחוויות. אנו נדרשים לקבל החלטות פיננסיות, להכיר מאפיינים וחוקים שמניעים את הכלכלה, ובתוך כל אלה – לטפח חיים מיטיבים של נחת, משפחה וערכים. לכן, עבור רובנו, שלא למדנו והתנסינו, התנהלות כלכלית היא עול והטיפול בכסף מעורר מתח, בושה, הסתייגות או מבוכה.
מטרות הקורס
- פיתוח מודעות לגורמים המשפיעים על תהליכי קבלת ההחלטות הפיננסיות שלהם.
- רכישת ידע ופיתוח אוריינות פיננסית,
- יישום עקרונות בתכנון פיננסי עבור הפרט והמשפחה, מתוך ידע, מודעות ובחירה.
- הכשרה להנחיית א.נשים ומשפחות בתהליך הקניית מיומנויות וכלים המובילים להשגת מטרות פיננסיות ולשינוי, תוך הכרת הטיות והתנגדויות רווחות ומתן מענה אליהן.
מן הנושאים
א. מדוע כל כך קשה לנו עם כסף?
- האמונות, ההרגלים והיחס שלנו לכסף, המטרות הפיננסיות שלנו והסיבות לקושי להשיגן, ואיך כל זה קשור לתהליכי שינוי.
ב. איך פועלת המערכת הפיננסית?
- איך פועלת המערכת הפיננסית הגלובלית
- דילמות יומיומיות הקשורות למערכת הזו.
- הכרת מושגים ותהליכים
- שכר, מיסוי ומיצוי זכויות עובדים
- עקרונות בניהול תקציב אישי ומשפחתי -התנהלות שוטפת, תקשורת פיננסית במשפחה
ג. איך ניתן להגדיל או לשמר הון? צרכנות נבונה של מוצרים ושירותים פיננסים.
- שירותים פיננסיים: השקעות בשוק ההון, בנדל״ן או במוצרים אחרים, שירותים בנקאיים, מוצרי הפנסיה וביטוחים
ד. עקרונות ותהליכי עבודה להנחיית שינוי בליווי תהליך תכנון פיננסי
- איך נראית הנחיית משפחות ויחידים בתהליך שינוי פיננסי?
- פרויקט גמר הכולל תוכנית עבודה/מערכי שיעור ליישום המלצות ולהשגת יעדים.
- הנחית משפחות ויחידים בתהליך שינוי פיננסי.
- סיום – פרויקט גמר הכולל תוכנית עבודה/מערכי שיעור ליישום המלצות ולהשגת יעדים.
דרכי הוראה
כל מפגש יפתח בלימוד הכולל ניתוח מקרה, בנושאים המפורטים מטה כחלק מחטיבות הלמידה. בהמשך המפגש יתקיים דיון במטלה שהוכנה ותובנות שעלו מהכנתה, מענה לקשיים והתלבטויות כלליים ואישי, הרחבה ותירגול של נושא הלימוד של המפגש, התנסות בהנחיית תוכן שנלמד והנחיות לביצוע מטלות. במפגשים המוקדשים לידע ולצרכנות נבונה של מוצרים ושירותים פיננסים ישולבו מרצים אורחים, מומחים בתחומם.
קהל היעד
צוותי הוראה וחינוך, מי שעוסק בהנחיה ובאימון, מטפלים ומטפלות, הורים וכל מי שמבקש לשפר את ההתנהלות הכלכלית, יזכו במהלך התוכנית לעבור תהליך אישי שבמרכזו שיפור המיומנות לניהול פיננסי אישי ומשפחתי. נבחן את ההרגלים ותהליכי קבלת החלטות, ונקדם ביצוע שינויים בהתאם למטרות עדכניות ורלוונטיות. בהכשרה ינתן דגש על הקניית ידע בתחום ההשקעות הפיננסיות, וכן בהפחתת מתח על רקע פיננסי בעזרת כלים מתחום התקשורת המקרבת והמיינדפולנס.
במסגרת התוכנית יוכשרו המשתתפים להקניית הרגלים מודעות וידע בהתנהלות כלכלית לטובת העברתם לקהלים נוספים:
- הוראת החינוך הפיננסי לילדים ובני נוער, במסגרות חינוכיות ובבית
- תמיכה בהיבטים הכלכלים בתהליכי אימון
- שילוב בהנחיית קבוצות של הורים או בטיפול משפחתי פרטני
תנאי קבלה
מענה על שאלון וראיון אישי.
דרישות הקורס וזכאות לתעודה
- פתיחת מצלמות במפגשים מקוונים.
- נוכחות ב 80% מהשיעורים.
- ביצוע 80% ממשימות השוטפות של ההכשרה.
- קבלת ציון 70 ומעלה בפרויקט הגמר.
- ביצוע מבחן אמצע.
הלימודים בתוכנית מקנים תעודת הכשרה מטעם היחידה לפיתוח מקצועי, אונ׳ בר אילן
מרכזת ומנחת הקורס
יעל נבט בעלת BA בכלכלה ו MBA מהאוניברסיטה העברית בירושלים. בוגרת התוכנית למעצבי מדיניות כלכלית חברתית באוניברסיטה העברית בירושלים.
מומחית בתחום ההתנהגות הכלכלית, החינוך הפיננסי וקבלת החלטות בעולם ההשקעות. נסיונה מבוסס על מגוון רחב של תפקידים: יועצת התוכן של מחלקת חינוך פיננסי במשרד האוצר, הכותבת הראשית בפיתוח תוכנית הלימודים לכיתות י׳ באמצעות מטח עבור משרד החינוך, יועצת תוכן למרכז לצמיחה פיננסית, ומפתחת תוכניות לימוד, מייעצת ומרצה לחינוך פיננסי והתנהלות כלכלית מציאותית למגוון קבוצות גיל ובמגוון מסגרות; הורים, מורים, עובדים, נשים ומנחי קבוצות הורים, מרצה במסלול האקדמי המכללה למינהל בקורסים שהובילה את כתיבתם ובקליניקה לחינוך פיננסי, מכשירה צוותי חינוך להוראת החינוך הפיננסי, מלמדת בקורס "קבלת החלטות בעולם ההשקעות" ומרכזת את הוראת התוכן בספר מועדוני משקיעות.
בהוראה ובהנחיה ישולבו מרצים אורחים, מומחים בתחומם במידת האפשר.
